डीमैट अकाउंट क्या होता है, कैसे खोलें और क्या है फायदे
प्रौद्योगिकी के आगमन के साथ, लगभग सब कुछ डिजीटल हो गया है। ऐसा ही एक उदाहरण डीमैट खाता है। सरल शब्दों में, एक डीमैट अकाउंट एक इलेक्ट्रॉनिक खाता होता है जो सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल प्रारूप में रखता है।
शेयर बाजार में निवेश करने वाले प्रत्येक निवेशक के लिए डीमैट खाता होना अनिवार्य है। इस लेख में, हम चर्चा करेंगे कि डीमैट खाता क्या है, इसे कैसे खोलें और इसके लाभ क्या हैं।
डीमैट अकाउंट क्या है?
एक डीमैट खाता एक इलेक्ट्रॉनिक खाता है जो एक निवेशक के सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल प्रारूप में रखता है।
डीमैट का फुल फॉर्म डीमैटरियलाइज्ड होता है। शेयर बाजार में निवेश करने वाले प्रत्येक निवेशक के लिए डीमैट अकाउंट होना अनिवार्य है।
यह सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल रूप में रखता है, जिससे निवेशकों के लिए शेयरों और प्रतिभूतियों में व्यापार करना आसान हो जाता है।
डीमैट अकाउंट कैसे खोलें?
एक निवेशक को नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होता है डीमैट अकाउंट खोलने के लिए :
- डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) चुनें पहला कदम डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) चुनना है जो आपको डीमैट खाता खोलने में मदद करेगा।
- डीपी एक एजेंट होता है जो निवेशकों को डीमैट खाते से संबंधित सेवाएं प्रदान करने के लिए डिपॉजिटरी द्वारा अधिकृत होता है। भारत में दो डिपॉजिटरी हैं, एनएसडीएल और सीडीएसएल।
- खाता खोलने का फॉर्म भरें डीपी चुनने के बाद, एक निवेशक को खाता खोलने का फॉर्म भरना होगा। फॉर्म ऑनलाइन या डीपी के कार्यालय में उपलब्ध है। फॉर्म को सभी आवश्यक विवरण जैसे नाम, पता, पैन कार्ड नंबर और बैंक विवरण के साथ भरना होगा।
- आवश्यक दस्तावेज जमा करें फॉर्म भरने के बाद, एक निवेशक को आवश्यक दस्तावेज जैसे कि पैन कार्ड, आधार कार्ड, पता प्रमाण और एक रद्द चेक जमा करना होगा।
- इन-पर्सन वेरिफिकेशन (आईपीवी) आवश्यक दस्तावेज जमा करने के बाद, एक निवेशक को इन-पर्सन वेरिफिकेशन (आईपीवी) से गुजरना पड़ता है। प्रत्येक निवेशक के लिए आईपीवी से गुजरना अनिवार्य है। डीपी निवेशक के विवरण को वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग या व्यक्तिगत रूप से सत्यापित करेगा।
- डीमैट अकाउंट संख्या और लॉगिन विवरण प्राप्त करें उपरोक्त सभी चरणों को पूरा करने के बाद, एक निवेशक को डीमैट खाता संख्या और लॉगिन विवरण प्राप्त होगा। एक निवेशक डीमैट अकाउंट को ऑनलाइन एक्सेस कर सकता है और ट्रेडिंग शुरू कर सकता है।
डीमैट अकाउंट के प्रकार:
यह मुख्य रूप से दो प्रकार के होते हैं
- नियमित डीमैट खाता
- और बेसिक सर्विसेज डीमैट खाता (बीएसडीए)
एक नियमित डीमैट खाते में खाते में रखी जा सकने वाली प्रतिभूतियों के मूल्य की कोई सीमा नहीं होती है।
जबकि बीएसडीए छोटे निवेशकों के लिए होता है और इसकी सीमा रु. 2 लाख मूल्य की प्रतिभूतियां। बीएसडीए योग्य निवेशकों के लिए कम रखरखाव शुल्क प्रदान करता है, जो इसे कम मात्रा में व्यापार करने वालों के लिए एक अच्छा विकल्प बनाता है।
डीमैट खाते के क्या लाभ हैं?
- आसान और सुविधाजनक ट्रेडिंग एक डीमैट अकाउंट शेयरों और प्रतिभूतियों में ट्रेडिंग को आसान और सुविधाजनक बनाता है। यह सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल प्रारूप में रखता है, जिससे इसे एक्सेस करना और व्यापार करना आसान हो जाता है।
- कागजी कार्रवाई की समाप्ति एक डीमैट खाता भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों की आवश्यकता को समाप्त करता है। कागजी कार्रवाई की आवश्यकता को समाप्त करते हुए सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल प्रारूप में रखा जाता है।
- सुरक्षित और सुरक्षित एक डीमैट खाता सुरक्षित और सुरक्षित है। यह चोरी या भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों के खो जाने के जोखिम को समाप्त करता है। धोखाधड़ी के जोखिम को कम करने के लिए सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल प्रारूप में रखा जाता है।
- कम लेनदेन लागत एक डीमैट खाते में शेयरों और प्रतिभूतियों में व्यापार की लेनदेन लागत कम होती है। यह लेनदेन की लागत को कम करते हुए भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों की आवश्यकता को समाप्त करता है।
- निवेश को ट्रैक करना आसान डीमैट अकाउंट निवेश को ट्रैक करना आसान बनाता है। एक निवेशक डीमैट खाते को ऑनलाइन एक्सेस कर सकता है और वास्तविक समय में निवेश को ट्रैक कर सकता है।
डीमैट खाते का उपयोग:
एक डीमैट खाता निवेशकों को कई लाभ प्रदान करता है, जिनमें शामिल हैं:
- शेयरों और प्रतिभूतियों की आसान खरीद और बिक्री
- भौतिक प्रमाणपत्रों की आवश्यकता को समाप्त करते हुए, शेयरों और प्रतिभूतियों का इलेक्ट्रॉनिक भंडारण
- ट्रेडों का तेज़ और अधिक कुशल निपटान
- धोखाधड़ी, चोरी या भौतिक शेयर प्रमाणपत्रों के खो जाने का जोखिम कम
- निवेशक को आईपीओ, म्युचुअल फंड और अन्य वित्तीय उत्पादों में भाग लेने में सक्षम बनाता है
- होल्डिंग्स और लेनदेन पर निवेश और रीयल-टाइम अपडेट की आसान ट्रैकिंग।
आवश्यक दस्तावेज़:
डीमैट खाता खोलने के लिए,आपको यह डॉक्यूमेंट्स देने होंगे।
- पैन कार्ड
- आधार कार्ड
- एड्रेस प्रूफ (यूटिलिटी बिल, पासपोर्ट, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस आदि)
- पासपोर्ट साइज फोटो
- बैंक विवरण (खाता संख्या, IFSC कोड, आदि)
सुरक्षा टिप्स:
- एक प्रतिष्ठित और विश्वसनीय डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) चुनें जो डिपॉजिटरी के साथ पंजीकृत हो।
- लॉगिन क्रेडेंशियल या पासवर्ड किसी के साथ साझा करने से बचें और उन्हें सुरक्षित रखें।
- किसी भी ट्रेड की पुष्टि करने से पहले हमेशा लेन-देन विवरण की जांच करें।
- सुरक्षित इंटरनेट कनेक्शन का उपयोग करें और ऑनलाइन ट्रेडिंग करते समय सार्वजनिक वाई-फाई नेटवर्क का उपयोग करने से बचें।
- किसी भी तरह की गड़बड़ी या धोखाधड़ी वाली गतिविधि के लिए अपने डीमैट खाते की नियमित निगरानी करें।
- किसी भी मुद्दे या प्रश्नों के त्वरित समाधान के लिए अपने डीपी और डिपॉजिटरी के संपर्क विवरण को संभाल कर रखें।
जानने योग्य बातें:
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रखरखाव शुल्क:
एक डीमैट खाते में रखरखाव शुल्क लगता है, जो डीपी द्वारा डीमैट खाते के रखरखाव के लिए लगाया जाता है। ये शुल्क डीपी और खाते के प्रकार के आधार पर भिन्न हो सकते हैं। डीमैट खाता खोलने से पहले विभिन्न डीपी के रखरखाव शुल्क की तुलना करने की सलाह दी जाती है।
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वार्षिक शुल्क:
रखरखाव शुल्क के अलावा, एक निवेशक को अपने डीमैट खाते के लिए वार्षिक शुल्क भी देना पड़ सकता है। ये शुल्क डिपॉजिटरी या डीपी द्वारा खाता रखरखाव, स्टेटमेंट जनरेशन, और अधिक जैसी सेवाएं प्रदान करने के लिए लिया जा सकता है।
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लेनदेन शुल्क:
डीमैट खाते में किए गए प्रत्येक लेनदेन पर लेनदेन शुल्क लगता है, जो डीपी द्वारा लेनदेन को निष्पादित करने के लिए लगाया जाता है। ये शुल्क लेनदेन के मूल्य और डीपी के आधार पर भिन्न हो सकते हैं।
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मार्जिन ट्रेडिंग सुविधा:
मार्जिन ट्रेडिंग कुछ डीपी द्वारा दी जाने वाली एक सुविधा है जहां एक निवेशक शेयरों में व्यापार कर सकता है, भले ही उनके डीमैट खाते में आवश्यक फंड या शेयर न हों। मार्जिन ट्रेडिंग में, डीपी निवेशक को एक मार्जिन प्रदान करता है, जो कुल व्यापार मूल्य का एक प्रतिशत होता है। निवेशक को डीपी द्वारा प्रदान किए गए मार्जिन पर ब्याज का भुगतान करना पड़ता है।
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मुख्तारनामा (पीओए):
पीओए एक कानूनी दस्तावेज है जो डीपी को किसी निवेशक के हस्ताक्षर के बिना उसके डीमैट खाते से शेयरों को डेबिट या क्रेडिट करने का अधिकार देता है।
इस सुविधा का उपयोग डीपी द्वारा व्यापारों के निर्बाध निष्पादन और व्यापारों के तेजी से निपटान को सुनिश्चित करने के लिए किया जाता है। हालांकि, निवेशकों को पीओए देते समय सतर्क रहना चाहिए और इसे केवल भरोसेमंद डीपी को ही देना चाहिए।
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नामांकन सुविधा:
नामांकन डीपी द्वारा प्रदान की जाने वाली एक सुविधा है जहां एक निवेशक किसी व्यक्ति को उनकी मृत्यु की स्थिति में उनकी होल्डिंग प्राप्त करने के लिए नामांकित कर सकता है।
यह सुविधा महत्वपूर्ण है क्योंकि यह सुनिश्चित करती है कि होल्डिंग बिना किसी कानूनी परेशानी या देरी के नामांकित व्यक्ति को हस्तांतरित कर दी जाए।
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कॉर्पोरेट क्रियाएँ:
कॉर्पोरेट कार्रवाइयाँ लाभांश, बोनस शेयर, राइट्स इश्यू और अन्य इवेंट जैसी घटनाएँ हैं जो किसी कंपनी में निवेशक की होल्डिंग को प्रभावित कर सकती हैं। डीपी निवेशकों को कॉर्पोरेट कार्रवाइयों पर अपडेट और अलर्ट प्रदान करते हैं, जिससे उनके लिए सूचित निर्णय लेना आसान हो जाता है।
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कर निहितार्थ:
निवेशकों को शेयरों और प्रतिभूतियों में व्यापार के कर निहितार्थों के बारे में पता होना चाहिए। शेयरों में ट्रेडिंग से अर्जित लाभ पूंजीगत लाभ कर के अधीन हैं, और निवेशकों को अपने लाभ और हानियों पर नज़र रखनी चाहिए और लागू करों का भुगतान करना चाहिए।
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निष्कर्ष:
अंत में, एक डीमैट खाता एक डिजिटल खाता है जो एक निवेशक के सभी शेयरों और प्रतिभूतियों को डिजिटल प्रारूप में रखता है।
यह आसान व्यापार, तेज निपटान और निवेश की आसान ट्रैकिंग सहित कई लाभ प्रदान करता है। डीमैट खाता खोलने के लिए, एक निवेशक को एक डीपी का चयन करना होता है, खाता खोलने का फॉर्म भरना होता है, आवश्यक दस्तावेज जमा करने होते हैं,
आईपीवी से गुजरना होता है, और डीमैट खाता संख्या और लॉगिन विवरण प्राप्त करना होता है। डीमैट खाता खोलते समय, एक निवेशक को रखरखाव शुल्क, वार्षिक शुल्क, लेनदेन शुल्क, पीओए और नामांकन सुविधा को ध्यान में रखना चाहिए।
आवश्यक सुरक्षा सावधानियों का पालन करके, निवेशक परेशानी मुक्त और सुरक्षित ट्रेडिंग अनुभव प्राप्त कर सकते हैं।
